2023年7月，河北證監(jiān)局對中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部開展了現(xiàn)場檢查。如今，三張罰單曝光了營業(yè)部及員工存在的種種違規(guī)行為。

每經(jīng)記者注意到，此次罰單中點(diǎn)明了違規(guī)展業(yè)造成了客戶損失。此外，值得一提的是，此次罰單中還涉及非投顧員工提供投資建議的情況。

據(jù)每經(jīng)記者不完全梳理，今年以來，投顧“無證上崗”的情況還不少，除前述中銀證券，還有華西證券、第一創(chuàng)業(yè)、中航證券、平安證券等有過旗下分支機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員收到相關(guān)罰單。

(資料圖)

中銀證券營業(yè)部存在四大違規(guī)問題

8月18日，河北證監(jiān)局發(fā)布消息稱，中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部存在以下四個方面的問題：一、對員工自2016年開始在秦皇島地區(qū)展業(yè)行為合規(guī)管理存在漏洞，導(dǎo)致未能及時發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)開展業(yè)務(wù)，且造成客戶損失；二、部分員工實際使用的手機(jī)號碼未納入合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng)；三、存在未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為投資顧問的員工向客戶提供投資建議；四、個別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶銷售基金。中后臺員工領(lǐng)取基金產(chǎn)品銷售提成，未做到與業(yè)務(wù)崗位相分離。

河北證監(jiān)局決定對中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部采取警示函措施，同時表示，該營業(yè)部應(yīng)高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)，采取有效措施及時補(bǔ)救、積極整改并提交整改報告。

另外，河北證監(jiān)局還對2名員工分別采取了警示函措施，同時要求這兩名從業(yè)者加強(qiáng)對相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格規(guī)范從業(yè)行為，杜絕此類違規(guī)行為再次發(fā)生。河北證監(jiān)局稱，曹春輝自2016年中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部從業(yè)以來，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為證券投資顧問，向客戶提供投資建議。同時，未取得基金從業(yè)資格，于2022年6月向客戶銷售基金。

河北證監(jiān)局還指出，張彬自2016年在中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部從業(yè)以來，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為證券投資顧問，違規(guī)向客戶提供投資建議。

有業(yè)內(nèi)人士對記者分析道：“一般情況下，這種問題是由客戶與從業(yè)人員之間出現(xiàn)了糾紛后向監(jiān)管投訴，監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查后證實了投訴情況，因而進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。”他還補(bǔ)充道：“其實，從處罰來看，由于從業(yè)人員違規(guī)展業(yè)，且導(dǎo)致客戶損失，自然就會導(dǎo)致客戶不滿進(jìn)而投訴。”

投顧“無證上崗”罰單增多

不難看出，未注冊為投資顧問而向客戶提供投資建議是前述中銀證券營業(yè)部及員工收罰單的核心內(nèi)容。事實上，今年以來類似這種“無證上崗”的罰單不在少數(shù)。

今年5月，深圳證監(jiān)局指出，華西證券深圳民田路證券營業(yè)部存在未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議的行為。

今年7月，湖南證監(jiān)局指出，第一創(chuàng)業(yè)長沙分公司原證券經(jīng)紀(jì)人賴某在從業(yè)期間，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析、個股點(diǎn)評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務(wù)，并直接或間接獲取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益。第一創(chuàng)業(yè)長沙分公司被要求責(zé)令改正。

同時，賴某更是被認(rèn)定為不適當(dāng)人選，五年內(nèi)不得在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)或者實際履行上述職務(wù)。

此后，又有中航證券楊某、平安證券遼寧分公司等被指存在未注冊未投資顧問的情況下，而向投資者違規(guī)展業(yè)的情況。

有券業(yè)合規(guī)人員告訴記者：“這種情況一般都是市場開發(fā)崗的員工，比如客戶經(jīng)理、營銷代表等，維護(hù)自己的客戶做的事情。他們只有證券從業(yè)資格，但沒有投顧資格”。他也進(jìn)一步說道：“這種行為其實隱蔽性挺強(qiáng)，最重要的是持續(xù)的合規(guī)培訓(xùn)。營業(yè)部要加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)、對人員資質(zhì)管理要進(jìn)一步加強(qiáng)、對客戶風(fēng)險提示缺一不可。”

此外，對于投資者而言，選擇合規(guī)注冊的投資顧問也是保護(hù)自身利益的重要一環(huán)。投資者應(yīng)仔細(xì)核實投資顧問的注冊情況，了解其從業(yè)經(jīng)歷，以確保獲得專業(yè)可靠的投資建議和服務(wù)。

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