在當今電信網絡詐騙手段層出不窮的嚴峻形勢下,郵儲銀行石家莊市中華南大街支行憑借高度的警惕性與專業素養,成功攔截一起涉詐資金取現5萬元,再次彰顯了銀行在守護群眾財產安全、筑牢反詐防線方面的關鍵作用。

資金快進快出,柜員高度警惕!

近日,客戶趙某(化名)前來郵儲銀行中華南大街支行辦理5萬元的現金支取業務。按照業務要求,柜員對客戶進行詢問核實的過程中發現取現資金來源可疑,立即引起柜員的高度注意,取款客戶來自遼寧省,到河北省取來自另外兩個省份的入賬資金,會不會存在電信詐騙的風險?由于中華南大街支行緊鄰石家莊火車站,客戶流動性較大,如果真是電信詐騙錢款,客戶取款后立即乘車逃走,將非常便利。想到這些問題,客戶的取款意圖在柜員腦海中敲響警鐘。

隨即,她邊識別客戶身份證件邊詢問“趙女士,您取這筆錢是做什么用呢?”

“哦,我是要取錢給孩子結婚用!”趙某脫口而出。

“結婚”這一取款用途明顯不合常理,孩子結婚如果需要跟親戚借錢,一般會是當地親戚,怎么會跨省借款?于是,她繼續詢問到“兩個外省的人給您轉賬,您認識對方嗎?”

“他們都是我的朋友,你就給我取吧,這么點錢。”這時,客戶已經開始不耐煩,且不停地用手機跟某人對話,交流業務辦理情況。

柜員冷靜處理,迅速將這一可疑情況報告給營業主管及支行長。此時,客戶為了迅速取款,告知柜員手機中有兩位轉賬人的身份證,兩位工作人員根據客戶提供的聊天內容迅速發現異常,且兩位跨省轉賬人均是微信聊天的某人發來,疑似電信詐騙案件。

快速響應顯擔當,警銀合力護平安!

支行長在聽取匯報后,立即采取行動。支行工作人員第一時間撥通了石家莊橋西區反詐中心的電話,詳細報告了客戶身份信息、賬戶情況及可疑交易細節,請求警方介入核查。

石家莊橋西區反詐中心接報后,立即對該客戶及關聯信息展開緊急排查。警方專業研判后確認,趙某賬戶內這5萬元資金確系涉詐資金!民警迅速趕到郵儲銀行中華南大街支行調查核實,客戶涉嫌通過網上交友協助涉詐嫌疑人取現走賬。在民警耐心的勸阻下,客戶意識到自己行為的危害性,警銀聯動成功攔截涉詐資金 5 萬元,并將涉詐資金返還受害人。

專業盡責獲表彰,筑牢防線守安寧!

此次成功攔截涉詐資金,是郵儲銀行與警方緊密協作的成果,也是銀行長期以來重視反詐工作、強化員工培訓、嚴格落實反詐騙措施的有力體現。一直以來,郵儲銀行積極響應監管部門號召,持續開展各類反詐宣傳活動,向廣大客戶普及電信網絡詐騙的常見手段和防范方法;同時,加強員工反詐技能培訓,提升員工識別和應對可疑交易的能力,從源頭上遏制電信網絡詐騙的發生。

未來,郵儲銀行石家莊市分行將繼續秉持“以客戶為中心”的服務理念,不斷深化警銀合作機制,持續加大反詐工作力度,為守護群眾的“錢袋子”、維護金融秩序穩定貢獻力量。(柳京)

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。