銀行系鑫元基金子公司再被罰資金池業務零容忍

2016-07-29 18:06:43 來源：

　　新浪財經訊鑫元基金在去年6月南京銀行(10.330,0.14,1.37%)虛假宣傳，欺騙消費者后，據悉鑫元基金的子公司鑫沅資產管理有限公司，近日被上海證監局采取行政監管措施，責令進行為期三個月的整改，并暫停特定客戶資產管理計劃備案。這也是今年以來又一家銀行系基金子公司被罰。

　　南京銀行違規銷售“絕對賺”基金江蘇證監局點名責令改正

　　去年6月，南京銀行銷售一款名為“鑫元基金”的半年期理財產品，該行理財經理宣稱“低風險穩健型”“半年絕對回報13%”，下屬各支行通過宣傳單、手機短信等極力推廣，但期滿后虧損高達15%。去年年底，上百名投資者聚集銀行門前討說法，斥責銀行虛假宣傳，欺騙消費者。>>

　　據財新記者獲悉，鑫元基金的子公司鑫沅資產管理有限公司(下稱鑫沅資管)，近日被上海證監局采取行政監管措施，責令進行為期三個月的整改，并暫停特定客戶資產管理計劃備案。原因是其合富系列“一對多”資管計劃較高比例投資于非標資產，但每日開放申購贖回。

　　業界一般認為，上述情形大概率是基金子公司設立了資金池，即客戶資金和資產沒有做到一一對應，否則無法實現投資低流動性的非標資產的同時還能隨時申購贖回。此次處罰，也彰顯了證券監管部門對資產管理機構開展資金池業務的零容忍態度。

　　鑫沅資產管理有限公司經中國證監會證監許可[2014]144號文批準設立于上海，是鑫元基金管理有限公司的控股子公司，是南京銀行金融版圖的重要成員。中國基金業協會發布的《基金子公司專戶業務規模排名》(2015年9月底)數據顯示，鑫沅資產管理資產規模位列第九，首次躋身前十。截至2016年一季度，其專戶管理規模達3357億元，行業排名第七。

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