房屋中介員工，從業(yè)10多年，身份卻是假的？

(相關(guān)資料圖)

一年消費(fèi)300萬(wàn)，平均每月20萬(wàn)，他究竟把錢用在了哪里？

7名購(gòu)房者被騙，涉案金額700萬(wàn)，買賣房屋背后隱藏著什么打算？

現(xiàn)實(shí)生活中，中介遍布各行各業(yè)，幾乎可以說(shuō)“凡有需要皆有中介”，尤其在房屋買賣的時(shí)候，大多數(shù)人第一時(shí)間會(huì)選擇咨詢房屋中介公司。不過(guò)，拿著多年的積蓄買房，對(duì)很多家庭來(lái)說(shuō)，一輩子也就一次，這可是一件大事，萬(wàn)一碰到居心不良的中介，那可就遭殃了。

袁成是房屋中介公司的一名資深員工，從業(yè)10多年，在老客戶中口碑不錯(cuò)，彭佳的第一套房子，就是在他那買的。2021年6月，彭佳再次找到袁成提出購(gòu)房需求，對(duì)此，袁成也表示，一切包在他身上。

不久，彭佳就看中了一套房源，袁成幫她與該房源的賣家進(jìn)行磋商，達(dá)成了這筆買賣，簽訂了居間協(xié)議和房屋買賣合同。不過(guò)，彭佳沒(méi)想到的是，這樁看似順利的交易背后，卻隱藏著巨大的陰謀。

真實(shí)存在的房源，行業(yè)翹楚的中介公司，外加信任的中介，這次購(gòu)房本該不存在意外，但袁成卻動(dòng)起了歪腦筋，截胡了彭佳200萬(wàn)首付款。

彭佳告訴記者，她是在中介公司和房東面對(duì)面簽訂的合同，錢款也是直接打給了房東，她怎么也想不明白哪個(gè)環(huán)節(jié)出了問(wèn)題，使得這200萬(wàn)到了袁成的口袋。

原來(lái)，這個(gè)房東，原本就是個(gè)李鬼。而且，這個(gè)冒名“房東”的人，也不是隨便找來(lái)的，他和袁成關(guān)系不一般。

公訴人指出，“被告人袁成采用上述手法，指使地產(chǎn)中介分行店長(zhǎng)何春花的丈夫李某冒充房東，并向被害人彭佳虛構(gòu)其情婦王雨薇為房屋的共同產(chǎn)權(quán)人。與彭佳簽訂了房屋買賣合同等，以支付房屋首付款為名，騙得彭佳款項(xiàng)200萬(wàn)元。”

萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到的是，這200萬(wàn)是彭佳自己轉(zhuǎn)賬給了袁成的情婦王雨薇，隨后又轉(zhuǎn)到了袁成的賬戶上。那么，這筆錢袁成拿來(lái)做什么呢？法庭上，他的說(shuō)法是為了解決生活壓力，是暫時(shí)的。

據(jù)袁成所述，他的年收入在40-50萬(wàn)，袁成還有什么生活壓力呢？同事眼中的袁成，工作勤勤懇懇，業(yè)務(wù)能力也不錯(cuò)，他的收入在上海并不低，遠(yuǎn)超普通工薪階層，這一切轉(zhuǎn)折發(fā)生在2021年。

原來(lái)，袁成早已結(jié)婚，卻在婚外還有一個(gè)情人，也就是王雨薇。2021年，袁成和王雨薇的孩子出生了，這對(duì)于袁成來(lái)說(shuō)有喜有憂。背負(fù)了經(jīng)濟(jì)壓力的袁成決定鋌而走險(xiǎn)，動(dòng)起了客戶的歪腦筋，客戶老何也是他的目標(biāo)。

由于是熟人介紹的關(guān)系，外加該房產(chǎn)中介公司長(zhǎng)期口碑較好，在隨后的房屋交易過(guò)程中，老何非常信任袁成，將房屋交易的所有事情全都交由袁成處理。

袁成告訴老何，雖然稅務(wù)機(jī)關(guān)規(guī)定誰(shuí)的稅費(fèi)誰(shuí)承擔(dān)，但實(shí)際上真的操作買房的時(shí)候，賣家的稅費(fèi)一般都由買家來(lái)承擔(dān)。老何看中的這套房子涉及遺產(chǎn)稅，不是一筆小數(shù)目。

袁成：“因?yàn)榉繓|的遺產(chǎn)稅都要他承擔(dān)，他整個(gè)一個(gè)房屋的價(jià)值600萬(wàn)出頭一點(diǎn)吧，但是他的遺產(chǎn)稅要交掉30多萬(wàn)，占比就5%點(diǎn)幾，接近于6了，所以這筆是非常高的。”

不過(guò)，袁成隨后又告訴老何，自己可以幫助老何避掉這些稅費(fèi)，做一個(gè)先交稅，后退稅的手續(xù)。老何是第一次買房，缺乏經(jīng)驗(yàn)，之前幾次接觸下來(lái)，老何已十分信任袁成，將55萬(wàn)轉(zhuǎn)給了袁成。

袁成：“當(dāng)時(shí)我是跟他這樣說(shuō)的，因?yàn)榇嬖谝粋€(gè)遺產(chǎn)稅。遺產(chǎn)稅在我們中介這種灰色地帶里可以去規(guī)避掉的，就用何種方法，就可以不繳。”

審判員：“那么他為什么還要轉(zhuǎn)給你30萬(wàn)呢？”

袁成：“因?yàn)楫?dāng)時(shí)后來(lái)出來(lái)一個(gè)新的政策，這個(gè)稅收是可以通過(guò)房東去退還給。”

審判員：“另外一筆25萬(wàn)呢？”

袁成：“25萬(wàn)我跟他說(shuō)的是我們等于潛規(guī)則一樣，所有總的繳稅金額一半是先預(yù)支的。”

袁成說(shuō)的這些，都是他虛構(gòu)的謊言，實(shí)際上，根本就沒(méi)有這種灰色渠道。不過(guò)老何卻被說(shuō)服了，交錢之后，一心等著袁成給他退稅。

幾天后，老何卻等來(lái)了一個(gè)壞消息。中介公司打電話過(guò)來(lái)稱，因?yàn)槎愘M(fèi)尚未正常支付，可能導(dǎo)致無(wú)法順利取得房產(chǎn)證。老何趕緊去門店了解情況，沒(méi)想到袁成竟失蹤了。

這一下，老何才意識(shí)到自己付的錢款可能打了水漂，于是向警方報(bào)了案。經(jīng)調(diào)查，袁成利用自己擔(dān)任房產(chǎn)中介的職務(wù)便利，騙取7名購(gòu)房人700余萬(wàn)元，在扣除袁成已經(jīng)歸還的一部分錢款之后，還有將近400萬(wàn)的詐騙金額。

袁成：“所有涉案金額是700多萬(wàn)吧，因?yàn)槎际遣饢|墻在補(bǔ)西墻。700萬(wàn)是我一個(gè)窟窿一個(gè)窟窿填，因?yàn)榭偟慕痤~只有兩筆，一個(gè)200萬(wàn)和190萬(wàn)，390萬(wàn)。”

通過(guò)袁成買房后，彭佳一直在外地工作，因?yàn)榉课菀恢睕](méi)法辦理房屋過(guò)戶手續(xù)，她也開(kāi)始發(fā)現(xiàn)袁成有問(wèn)題，經(jīng)過(guò)不斷的追問(wèn)，袁成陸續(xù)歸還了一部分錢款，還剩135萬(wàn)元未歸還。

對(duì)于彭佳來(lái)說(shuō)，本想介紹靠譜中介給朋友，沒(méi)想到卻是坑了朋友，導(dǎo)致朋友被騙了190萬(wàn)，這讓她覺(jué)得十分內(nèi)疚。

值得提醒的是，其實(shí)，上海有一個(gè)二手房交易的資金監(jiān)管專業(yè)平臺(tái)，可以幫市民把購(gòu)房款看住。在自愿的原則前提下，購(gòu)房者可以將交易資金交由政府搭建的存量房交易資金監(jiān)管平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)管。

上海市房地產(chǎn)交易資金管理有限公司副總經(jīng)理 李敬恒：“本市搭建的存量房交易資金監(jiān)管平臺(tái)，它是自愿免費(fèi)的，市民可以到全市各區(qū)房地產(chǎn)交易中心的資金應(yīng)用窗口進(jìn)行咨詢辦理。簽好買賣合同之后，就可以前往我們各區(qū)的交易中心的資金監(jiān)管窗口簽訂監(jiān)管協(xié)議，簽好監(jiān)管協(xié)議之后，市民就可以把資金，購(gòu)房資金，交到我們的監(jiān)管平臺(tái)里了。那么等產(chǎn)證出來(lái)之后，我們會(huì)把監(jiān)管資金打給房東，那么整個(gè)交易就完成了，它的利息我們也會(huì)結(jié)算給客戶或房東。”

而這筆錢在監(jiān)管狀態(tài)的同時(shí)，還會(huì)按照銀行活期利率來(lái)計(jì)算購(gòu)房款的利息，即便交易不成，退回款項(xiàng)，流程也很簡(jiǎn)單。

上海市房地產(chǎn)交易資金管理有限公司副總經(jīng)理李敬恒：“交易不成的話，一種是還沒(méi)有完成過(guò)戶交易，房東失聯(lián)了，像這種情況下，只要中介機(jī)構(gòu)陪同買房人就可以到窗口辦理退款。還有一種情況就是已經(jīng)過(guò)戶交易了，但是這個(gè)房子被查封了，在這種情況下，可以到我們窗口提供不予登記的材料，那么我們也可以將監(jiān)管資金回退，所以這個(gè)流程還是非常簡(jiǎn)單的。”

而在這起案件中，經(jīng)審查，袁成利用合同以支付房屋首付款為名，騙取被害人彭佳等三人錢款，共計(jì)人民幣328萬(wàn)元。以為購(gòu)房者代為支付房產(chǎn)契稅、遺產(chǎn)稅等為由，詐騙被害人老何等四人錢款共計(jì)73.4萬(wàn)余元。

那么，冒充房東、提供賬戶支持，配合袁成進(jìn)行詐騙的“親朋好友”，又需要承擔(dān)什么責(zé)任呢？

華東政法大學(xué)刑事法學(xué)院教授吳允鋒：“從案件的案件的情況來(lái)看，他們對(duì)最后的詐騙其實(shí)都是有一些客觀上的參與作用的，所以說(shuō)從這意義上對(duì)于損害結(jié)果的發(fā)生，這些人都是要承擔(dān)一定的法律責(zé)任的。但是否要構(gòu)成詐騙的共犯，或者合同詐騙共犯，要看他們的主觀明知程度，客觀有一定的參與行為，但主觀上如果有共同的犯罪故意的話，是可以構(gòu)成共同犯罪的。”

近日，袁成被長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院以合同詐騙罪和詐騙罪提起公訴。被他騙錢的購(gòu)房者這才知道，袁成在他們面前使用的馬偉杰的身份，居然都是假的。袁成說(shuō)當(dāng)時(shí)入職時(shí)因?yàn)槌g不符合要求，就借用了同學(xué)弟弟的身份。”

得知此前認(rèn)識(shí)的馬偉杰是個(gè)假身份，袁成才是真身后，彭佳等人對(duì)冒用身份一事很是氣憤，覺(jué)得無(wú)法理解，認(rèn)為中介公司得為他們的損失負(fù)責(zé)。那么，房產(chǎn)中介公司在這個(gè)案子中應(yīng)該承擔(dān)怎樣的責(zé)任呢？

華東政法大學(xué)刑事法學(xué)院教授吳允鋒：“因?yàn)樵墒且灾薪槿松矸菰诼男邢嚓P(guān)的一些交易，所以說(shuō)這里面的中介機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)工作人員的這種身份審核信息肯定是存在瀆職的，包括對(duì)他一些合同的簽訂的這種過(guò)程，也一定是疏于監(jiān)管的，所以從這意義上他們對(duì)損害后果的發(fā)生，作為中介機(jī)構(gòu)，即使或者不承擔(dān)刑事責(zé)任的話，他們還是要承擔(dān)民事責(zé)任的。可能被害被告人已經(jīng)把一些欠款揮霍掉了，那如果有第三方有一定的監(jiān)管瀆職或者有一定共同侵權(quán)的話，被害人是可以另行提起民事訴訟，像比如說(shuō)本案的中介機(jī)構(gòu)提出一個(gè)民事賠償請(qǐng)求，然后如果說(shuō)中介機(jī)構(gòu)履行賠償責(zé)任之后，他可以繼續(xù)向被告人，向袁成履行比如說(shuō)代償權(quán)。”

檢察官也認(rèn)為中介公司存在過(guò)失，沒(méi)有對(duì)入職員工進(jìn)行背景調(diào)查、學(xué)歷調(diào)查，僅憑一張身份證遺失的情況說(shuō)明，就相信并且同意其入職。檢察機(jī)關(guān)也向這個(gè)房產(chǎn)交易中介公司，提出了檢察建議，要求中介公司能夠及時(shí)整改，凈化房產(chǎn)交易市場(chǎng)良好的氛圍。對(duì)企業(yè)的員工做到職業(yè)道德的培訓(xùn)，以及職業(yè)技能的培訓(xùn)，從各個(gè)方面各個(gè)環(huán)節(jié)，能夠堵漏建制，進(jìn)一步地提高員工的素質(zhì)，并且將這一份檢察建議也抄送了其相關(guān)的行政主管部門。

在庭審中，袁成認(rèn)罪認(rèn)罰，也愿意賠償。但經(jīng)查，袁成名下沒(méi)房沒(méi)車，也沒(méi)其它資產(chǎn)。讓人不經(jīng)好奇，騙來(lái)的錢都去哪了？

袁成：“付房租，撫養(yǎng)孩子，請(qǐng)阿姨，還有給小孩教育。房租每個(gè)月大概是1萬(wàn)多，小孩阿姨每個(gè)月是8000多。”

審判長(zhǎng)：“從21年的6月份到22年的6月份，就在這個(gè)一年多時(shí)間里面300多萬(wàn)都沒(méi)啦？”

袁成：“審判長(zhǎng)是這樣的，我有時(shí)回憶起這個(gè)錢款我也覺(jué)得很詫異，因?yàn)槭裁从昧诉@么多。但是就是我真的。”

袁成說(shuō)自己要養(yǎng)2個(gè)家庭，花錢如流水。法官當(dāng)庭給袁成算了一筆賬，一年花掉300多萬(wàn)等于是一個(gè)月就要花掉20多萬(wàn)，袁成的說(shuō)法無(wú)法得到她的認(rèn)同。

最終，長(zhǎng)寧區(qū)人民法院做出一審判決：袁成因犯合同詐騙罪和詐騙罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十四年六個(gè)月，并處罰金人民幣四十五萬(wàn)元。

那么，合同詐騙罪和詐騙罪有什么區(qū)別？為什么他會(huì)同時(shí)犯兩個(gè)罪呢？

華東政法大學(xué)刑事法學(xué)院教授吳允鋒：“因?yàn)樗麄儼l(fā)生的領(lǐng)域包括行為方式都有差異。像合同詐騙它主要是在合同的簽訂履行過(guò)程中，利用合同的一些交易行為，用交易合同去騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物；而詐騙一般發(fā)生在我們一些日常生活中，包括一些就是與合同無(wú)關(guān)的一些行為獲取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，所以說(shuō)就是兩者的界限還是比較明顯的。那本案中袁成既有利用中介合同去獲取對(duì)方的一些購(gòu)房款的行為，同時(shí)又有一些所謂繳納契稅的這種行為去騙取對(duì)方財(cái)物，所以他行為前一個(gè)行為符合合同詐騙，后面的行為是符合詐騙罪的，是應(yīng)該進(jìn)行數(shù)罪并罰的。”

房產(chǎn)中介作為買賣雙方之間的橋梁，本應(yīng)履行好促成雙方房屋交易的義務(wù)，維護(hù)雙方的合法權(quán)益。但袁成費(fèi)盡心思誆騙購(gòu)房者，致使買房人遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失，多年的積蓄打水漂。袁成的刑事判決生效后，彭佳打算和其他被害人一起起訴房產(chǎn)中介公司，追究其責(zé)任，挽回經(jīng)濟(jì)損失。

業(yè)內(nèi)人士建議當(dāng)事人在進(jìn)行房屋購(gòu)買、租賃時(shí)，一定要選擇正規(guī)房屋中介公司，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)止損，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者通過(guò)民事訴訟途徑解決。建議市民采用資金監(jiān)管的方式，把房款繳到政府搭建的存量房交易基金監(jiān)管平臺(tái)里，以確保交易安全。

編輯|程鵬 杜波

校對(duì)|段煉

封面圖片來(lái)源：案件聚焦

本文轉(zhuǎn)載自上海廣播電視臺(tái)、看看新聞Knews?

《案件聚焦》欄目微信賬號(hào)（記者：施亞娟）